Volver al blog
El sector de los servicios financieros ha evolucionado hasta el punto de que los usuarios pueden realizar la mayoría de sus transacciones en línea, ya sea a través de una aplicación o de un sitio web. Y muchos de ellos lo hacen: en un estudio realizado por McKinsey, el 45% de los sudafricanos afirmó que visitaría menos las sucursales bancarias físicas, mientras que el 42 % dijo que aumentaría las interacciones en línea y móviles con sus bancos.
Aunque las instituciones financieras han digitalizado sus servicios, sus esfuerzos de marketing siguen siendo arcaicos y convencionales. Esto crea una brecha de oportunidades perdidas para promocionar la amplia gama de ofertas de una forma personalizada que los clientes se han acostumbrado a esperar.
Sigue leyendo mientras compartimos cuatro tendencias de marketing digital que el sector financiero debería aprovechar para facilitar una presencia multicanal e impulsar la adopción por parte de los clientes.
1. Marketing de contenidos
El marketing de contenidos consiste en crear y distribuir contenidos atractivos y gratuitos para atraer y fidelizar a los clientes.
El contenido puede ser escrito (entradas de blog, estudios de casos, libros electrónicos), en vídeo (seminarios web o Instagram reels) o en audio (podcasts). Sin embargo, lo más importante es que tu público objetivo encuentre tu contenido valioso, informativo y relevante.
Además de publicar tus contenidos, de forma orgánica o de pago, en tu sitio web y en las redes sociales, también puedes enviarlos por correo electrónico o WhatsApp a tus clientes, que pueden reenviarlos a sus amigos.
Cuando se hace de forma coherente, el marketing de contenidos ofrece oportunidades para:
Posicionar tu marca como experta en el sector para aumentar la confianza de los usuarios.
Educar a los usuarios sobre sus productos y cómo pueden satisfacer sus necesidades.
Mantener tu marca en la mente de los usuarios para que piensen en ti cuando busquen soluciones (e, idealmente, compren sus productos después).
La creación de una plataforma digital de gestión de patrimonios cubrirá a fondo sus bases de marketing de contenidos. Empiece por mantener un blog periódico con ideas y consejos de inversión y opiniones de marketing. La plataforma también puede ofrecer cursos gratuitos de la Academia Financiera para los usuarios que deseen un enfoque más estructurado del aprendizaje de habilidades y estrategias de inversión.
Además, invite a líderes financieros y blogueros a compartir sus ideas y experiencias de inversión en un podcast para atender a los estudiantes auditivos.
2. Chatbots
Los chatbots son programas conversacionales automatizados diseñados para comunicarse con los usuarios y atender sus necesidades. Sus funciones suelen consistir en responder a preguntas frecuentes y ayudar en cuestiones sencillas de atención al cliente. (Si el asunto es más peliagudo, un representante de soporte humano tomará el relevo).
La integración de chatbots en sus procesos de atención al cliente te ofrece oportunidades para:
Ayudar a los clientes a obtener respuestas más rápidamente, ya que los chatbots pueden funcionar las 24 horas del día,
Mejorar la experiencia del cliente ofreciendo interacciones de chat personalizadas,
Liberar a tu equipo de atención al cliente para que se centren en cuestiones más complejas, reduciendo así sus costes operativos y de atención al cliente.
Atender a los clientes en sus canales preferidos. Por ejemplo, nuestra solución de chatbot con guiones multicanal Mobile Service Cloud le permite establecer una presencia de asistencia en su sitio web o aplicación, además de aplicaciones de chat populares como WhatsApp e Instagram & Twitter DMs
Promocionar sus últimos productos, servicios y ofertas a través de múltiples canales de chat.
Un ejemplo de casos de uso de chatbot de un banco incluye:
Recuperar detalles de transacciones.
Ayudar con las solicitudes de sustitución de tarjetas.
Responder a preguntas frecuentes.
Compartir ofertas y promociones en curso sobre tipos de interés de préstamos.
Para mayor seguridad, los usuarios deben autenticar primero sus datos de acceso a la banca electrónica. Una vez hecho esto, pueden iniciar el chatbot y seleccionar la opción de menú de autoservicio adecuada para obtener asistencia inmediata.
Sin embargo, si el usuario necesita ayuda humana, existe la opción de configurar "Contactarme" para que un representante lo atienda con una acción de seguimiento.
3. Email Marketing
El email marketing, como su nombre indica, se dirige a la base de clientes con comunicaciones por correo electrónico específicas. Sin embargo, es fundamental segmentar a los usuarios en función de su relevancia y personalización. Las oportunidades del marketing por correo electrónico incluyen:
La comunicación directa con los usuarios para generar confianza y autoridad sin que los algoritmos quisquillosos y cambiantes afecten al alcance de sus campañas
Unificar los datos de tus clientes mediante el uso de potentes soluciones de marketing por correo electrónico. Por ejemplo, Mobile Marketing Cloud de CM.com te permite crear perfiles completos de clientes a partir de los datos obtenidos a través de varias plataformas y, a continuación, personalizar tus campañas de correo electrónico para lograr un mayor compromiso y reducir las tasas de cancelación de suscripciones.
Una empresa de FOREX podría utilizar el email marketing creando campañas de correo electrónico activadas para promocionar excepcionalmente bien su servicio de conversión de divisas.
La plataforma de transferencia de dinero permite a los usuarios suscribirse a alertas de cambio por correo electrónico que les notificarán cuando una divisa específica alcance su tipo de cambio objetivo. Por ejemplo, un usuario puede querer recibir una alerta por correo electrónico cuando 1 USD alcance los 120 KES.
Las alertas de correo electrónico también podrían incluir un enlace a servicios de conversión de divisas, porque cuando un usuario se entera de que el tipo de cambio medio del mercado ha alcanzado el umbral deseado, el siguiente paso natural es utilizar los servicios FOREX para convertir sus fondos.
Una forma interesante de utilizar la estrategia de marketing por correo electrónico activado consiste en que los propios usuarios configuren las alertas en el sitio web de la plataforma. Este enfoque ayudará a su empresa a conocer con precisión las preferencias de sus usuarios y evitar el envío de correos electrónicos irrelevantes.
4. Vídeos
¿Has asistido alguna vez a un seminario en un lugar físico? El webinar es el equivalente en línea, donde las empresas celebran seminarios utilizando una plataforma de conferencias virtuales como Zoom.
Aunque los webinars se popularizaron cuando existían medidas físicas de distanciamiento social. Pero incluso en las condiciones actuales, los webinars parecen haber llegado para quedarse debido a las oportunidades que ofrecen a las empresas para:
Posicionar su marca como una autoridad compartiendo conocimientos con los asistentes o acogiendo a expertos en sus campos para que hagan lo mismo,
Aumentar la notoriedad de su marca, ya que los usuarios pueden participar en los seminarios web desde cualquier lugar y dispositivo. Esto permite a las empresas aumentar el número de asistentes con un incremento marginal de los costes, y
Producir más contenidos con fines de marketing, ya que es fácil grabar seminarios web para dividirlos posteriormente en segmentos de vídeo del tamaño de un bocado.
Una empresa de corretaje de valores puede celebrar seminarios web periódicos sobre temas relacionados con la inversión que luego se pueden acortar para TikTok, YouTube Shorts e Instagram Reels.
Empieza por clasificar los temas en principiantes, intermedios y avanzados para ayudar a los usuarios a decidir qué seminario web es el adecuado para ellos en función de su nivel de experiencia en inversiones. Haz que tus webinars estén disponibles para su visualización bajo demanda en plataformas de streaming y visionado para los asistentes que lleguen tarde o estén ausentes.
Subirse a la ola digital
¿Cuál es el futuro de los servicios financieros? Es llegar a los clientes utilizando canales de marketing digital y ayudarles a satisfacer sus necesidades a través del medio online. Al mismo tiempo, las empresas de servicios financieros deben considerar el uso de estas tecnologías para ofrecer una experiencia personalizada al cliente.
"A medida que aumenta la adopción de los canales digitales por parte de los consumidores, también aumentan sus expectativas en cuanto a la experiencia del cliente", escribe la consultora de gestión global McKinsey. "Las tecnologías digitales suben el listón en ese sentido porque están permitiendo servicios fáciles de usar y personalizados".
A pesar del cambio digital, los servicios físicos no quedarán totalmente obsoletos. Por motivos de seguridad, desconocimiento de la tecnología u otras razones, algunos clientes seguirán prefiriendo realizar sus transacciones en persona.
Por lo tanto, las empresas del sector de los servicios financieros tendrán que crear una presencia omnicanal tanto en el frente físico como en el digital, desde la que puedan:
Comercializar a los clientes.
Ofrecer una experiencia de cliente sin fisuras.
Obtener información sobre el comportamiento de los clientes para orientar su estrategia empresarial.
En el ámbito digital, Mobile Marketing Cloud de CM.com ofrece una solución omnicanal de captación de clientes para que las empresas de servicios financieros automaticen la entrega de campañas de marketing personalizadas en una amplia gama de canales digitales.
Explora Mobile Marketing Cloud aquí para saber cómo puedes transformar digitalmente tus tácticas de marketing y ofrecer la experiencia personalizada que buscan tus clientes.
+34 900 838 045
